Política AML / KYC de Jugabet

Jugabet aplica procedimientos de prevención de lavado de activos (AML, Anti Money Laundering) y verificación de identidad de clientes (KYC, Know Your Customer) en cumplimiento de la normativa vigente en la República Argentina. El presente documento describe las obligaciones del usuario, los procesos de verificación implementados y las medidas de control aplicadas para resguardar la integridad de las operaciones efectuadas en la plataforma.

1. Objeto y alcance de la política

La presente política tiene por objeto establecer los procedimientos de identificación, verificación y monitoreo de los usuarios registrados en Jugabet, en línea con la Ley 27.605 de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y las disposiciones de la Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina.

Toda persona que acceda a los servicios de Jugabet, se registre o mantenga una cuenta activa queda sujeta a los controles y obligaciones previstos en este documento.

2. Verificación de identidad (KYC)

2.1. Documentación requerida

Al momento del registro o, en su caso, antes de efectuar la primera operación de retiro, el usuario debe presentar como mínimo la siguiente documentación:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente, emitido por el Registro Nacional de las Personas (RENAPER).
• Comprobante de domicilio actualizado (con una antigüedad no mayor a tres meses), que puede consistir en facturas de servicios públicos, extractos bancarios, contratos de alquiler u otros documentos equivalentes.
• Fotografía tipo selfie del titular, tomada en el momento de la solicitud, destinada a la verificación biométrica de identidad.

La plataforma puede requerir en cualquier momento documentación adicional que considere necesaria para completar o actualizar la verificación.

2.2. Integración con sistemas oficiales

Para la validación de la identidad, Jugabet utiliza sistemas de verificación biométrica integrados con el Registro Nacional de las Personas (RENAPER) y el Sistema de Identificación Digital (SID) de Argentina. Estos sistemas permiten:

• Validar la autenticidad y vigencia de los documentos presentados.
• Confirmar la identidad del usuario mediante comparación facial automatizada entre la selfie y la imagen obrante en los registros oficiales.

2.3. Plazos de verificación

El proceso de verificación de identidad se completa, en términos generales, dentro de un plazo de 24 a 72 horas hábiles contadas desde la recepción de la documentación requerida en forma completa y legible.

En caso de detectarse inconsistencias, dudas razonables sobre la autenticidad de la información o de requerirse documentación adicional, el usuario será notificado por correo electrónico o a través de mensajes en su cuenta personal, y la verificación podrá extenderse hasta tanto se reciban y analicen los elementos complementarios.

2.4. Restricciones durante la verificación

Hasta la conclusión satisfactoria del proceso de verificación de identidad, el usuario podrá estar sujeto, entre otras, a las siguientes limitaciones:

• Restricción en los montos máximos de depósito.
• Imposibilidad total o parcial de realizar retiros de fondos.
• Restricciones para participar en determinadas operaciones u opciones disponibles en la plataforma.

Las restricciones se mantendrán vigentes hasta que la verificación concluya de manera satisfactoria o, en su defecto, hasta el cierre de la cuenta.

3. Prevención de lavado de activos (AML)

3.1. Monitoreo de transacciones

Jugabet implementa sistemas automatizados y controles internos de monitoreo de transacciones, con el fin de identificar operaciones inusuales, atípicas o sospechosas. Entre otros, pueden ser objeto de análisis específico:

• Depósitos o retiros de montos significativos que no guarden proporción con la actividad habitual del usuario.
• Operaciones fraccionadas o repetidas destinadas, de manera aparente, a evitar umbrales o controles rutinarios.
• Movimientos de fondos entre cuentas que carezcan de justificación económica o legal evidente.
• Actividad de la cuenta que resulte inconsistente con el perfil declarado del usuario, su historial transaccional o la información disponible.

El monitoreo puede efectuarse en forma previa, simultánea o posterior a la ejecución de las operaciones.

3.2. Reporte a autoridades

Cuando se detecten operaciones inusuales, atípicas o sospechosas, Jugabet está obligado a evaluar y, en su caso, reportar tales situaciones a la Unidad de Información Financiera (UIF), de conformidad con la normativa vigente en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

En cumplimiento de las disposiciones legales aplicables, el usuario no será notificado respecto de la existencia, análisis o envío de un reporte de operación sospechosa a la UIF u otras autoridades competentes.

3.3. Origen de fondos

Jugabet se reserva el derecho de requerir al usuario documentación y/o información que acredite el origen lícito de los fondos utilizados en la plataforma, en especial cuando se verifiquen, entre otros supuestos:

• Montos significativos de depósitos o retiros.
• Cambios relevantes en el patrón de actividad.
• Operaciones que, a criterio de la compañía, ameriten verificación adicional.

La documentación que puede ser solicitada incluye, de manera enunciativa y no taxativa:

• Declaraciones juradas de ingresos.
• Certificados de empleo, constancias de actividad profesional o comercial.
• Extractos bancarios, comprobantes de transferencias u otros documentos emitidos por entidades financieras.

La falta de entrega de la documentación solicitada, su entrega incompleta o la detección de inconsistencias podrá derivar en restricciones operativas, suspensión o cierre de la cuenta.

4. Obligaciones del usuario

El usuario registrado en Jugabet asume, entre otras, las siguientes obligaciones:

• Proporcionar información veraz, completa, exacta y actualizada en todo momento, tanto al registrarse como durante la vigencia de la relación contractual.
• Notificar cualquier cambio en sus datos personales, domicilio o situación fiscal dentro de los 15 días hábiles posteriores a la modificación.
• Responder y atender las solicitudes de información y/o documentación adicional dentro de los plazos que se indiquen.
• Abstenerse de utilizar la plataforma para fines distintos a los permitidos por la normativa aplicable y por las condiciones de uso.
• No facilitar el acceso a su cuenta a terceros ni realizar operaciones en nombre o por cuenta de otras personas, salvo lo que resulte expresamente permitido por la normativa vigente.

El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a medidas tales como la limitación de operaciones, suspensión temporal o permanente de la cuenta, cierre definitivo de la misma, y eventuales acciones legales o reportes ante las autoridades competentes, sin perjuicio de otras consecuencias previstas en la normativa aplicable o en otros documentos contractuales.

5. Restricciones de edad y residencia

Jugabet solo admite el registro y uso de cuentas por parte de personas:

• Mayores de 18 años de edad.
• Residentes en jurisdicciones donde la actividad de juego en línea se encuentre permitida conforme a la legislación local aplicable.

La verificación de la mayoría de edad se realiza, principalmente, mediante la validación del DNI a través de los sistemas del RENAPER. Queda prohibido en forma expresa:

• El registro de menores de edad.
• El uso de documentos de identidad de terceros.
• El acceso o utilización de la cuenta por personas distintas del titular registrado.

En caso de detectarse que un usuario no cumple con los requisitos de edad o residencia, la cuenta podrá ser suspendida o cerrada y las autoridades competentes podrán ser notificadas, según corresponda.

6. Conservación de datos

Jugabet conserva la documentación e información utilizada para la verificación de identidad, así como los registros de las operaciones realizadas por el usuario, por un período mínimo de cinco años contados desde la última operación registrada en la cuenta, en cumplimiento de las obligaciones legales en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Los datos se almacenan mediante medidas de seguridad administrativas, técnicas y físicas razonables, y se tratan de conformidad con la normativa aplicable en materia de protección de datos personales y con la Política de Privacidad de Jugabet vigente.

7. Actualización de la política

Jugabet se reserva el derecho de modificar, actualizar o complementar la presente política en cualquier momento, en función de:

• Cambios en la legislación o en la normativa emitida por la UIF u otras autoridades competentes.
• Ajustes en los procedimientos internos de control y monitoreo.
• Implementación de nuevos sistemas o herramientas de verificación.

Las modificaciones serán publicadas en el sitio web oficial de Jugabet y podrán ser notificadas a los usuarios registrados por los canales de comunicación habilitados. El uso continuado de la plataforma con posterioridad a la publicación de las modificaciones implicará la aceptación de la política actualizada.

8. Contacto

Para consultas, reclamos o solicitudes relacionadas con los procesos de verificación de identidad (KYC) o con las medidas de prevención de lavado de activos (AML), el usuario puede contactar al equipo de cumplimiento de Jugabet a través de los canales oficiales de atención al cliente disponibles en el sitio web.